汇添富中高档第信用债债券型证券投资基金 E 类份额更新基金居品资                 料摘抄(2025 年 07 月 18 日更新)                                            编制日历：2025 年 07 月 17 日                    送出日历：2025 年 07 月 18 日           本摘抄提供本基金的热切信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募说明书等销售文献。 一、 居品玩忽             汇添富中高档第信用 基金简称                           基金代码           011658             债             汇添富中高档第信用 下属基金简称                         下属基金代码         011660             债E             汇添富基金管制股份 基金管制东说念主                          基金托管东说念主          交通银行股份有限公司             有限公司 基金合同收效日     2021 年 07 月 27 日   上市走动所          - 上市日历        -                  基金类型           债券型 走动币种        东说念主民币                运作面孔           平方怒放式 怒放频率        每个怒放日                                运行担任本基金基 基金司理        徐一恒                金司理的日历                                证券从业日历         2010 年 07 月 01 日 其他          - 二、 基金投资与净值发达 （一）投资经营与投资策略            在科学严格管制风险的前提下，通过对中高档第信用债的积极投资，力图 投资经营            取得基金资产的永久稳健增长。            本基金的投资畛域为具有简陋流动性的金融器具，包括债券（国债、央行            单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期            融资券、次级债券、政府复宿债券、政府复旧机构债券、地方政府债券、            可分袂走动可转债的纯债部分过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产            复旧证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含契约进款、依期进款及            其他银行进款） 、货币阛阓器具、国债期货，以及法律法例或中国证监会允            许投资的其他金融器具（但须允洽中国证监会关联端正）   。 投资畛域            本基金不投资于股票，也不投资于可转变债券（可分袂走动可转债的纯债            部分以外） 、可交换债券。            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在实施适            当门径后，不错将其纳入投资畛域。            基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于            金资产的 80%。每个往改日日终，在扣除国债期货合约需交纳的走动保证          金后，本基金捏有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产          净值的 5%；本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购          款等。          本基金所指信用债包括金融债券（不包括战术性金融债） 、企业债券、公司          债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府复宿债券、          政府复旧机构债券、地方政府债券、可分袂走动可转债的纯债部分等除国          债、央行单据和战术性金融债之外的、非国度信用担保的债券。          本基金在投资信用债时顺从以下商定：本基金主动投资于信用债的信用评          级不低于 AA+，上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等          短期信用债的信用评级依照其主体评级。本基金捏有信用债时候，若是其          信用评级着落不再允洽前述尺度，应迟缓卖出。          如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例放弃，基金管制东说念主在履          行妥当门径后，不错调解上述投资品种的投资比例。          本基金将密切热心债券阛阓的运事业况与风险收益特征，分析宏不雅经济运          事业况和金融阛阓运行趋势，从上至下决定类属资产建树及组合久期，并          依据里面信用评级系统，真切挖掘价值被低估的场合券种。本基金经受的 主要投资策略   投资策略主要包括类属资产建树策略、利率策略、信用策略等。在严慎投          资的基础上，力图达成组合的稳健升值。本基金投资策略具体包括：类属          资产建树策略、利率策略、信用策略、期限结构建树策略、个券选用策略、          资产复旧证券投资策略、国债期货投资策略。 功绩比较基准   中债高信用等第债券资产指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%。           本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于混杂 风险收益特征           型基金、股票型基金。 注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金居品有风险， 投资需严慎。 （二）投资组合伙产建树图表 （三）自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售关联用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额     用度类型                    费率/收费面孔           备注             （M）/捏有期限（N） 赎回费         0 天≤N            N≥7 天        0.00% 申购费         本基金 E 类基金份额不收取申购用度。 注：本基金已确立，投老本基金不波及认购费。 （二）基金运作关联用度 以下用度将从基金资产中扣除：    用度类别      年费率或金额           收费面孔           收取方                                           基金管制东说念主、销售 管制费                0.3%   -                                           机构 托管费                0.1%   -               基金托管东说念主 销售就业费              0.2%   -               销售机构 审计用度                  -   60000.00 元/年    管帐师事务所 信息露馅费                 -   120000.00 元/年   端正露馅报刊 指数许可使用费               -   -               指数编制公司                           《基金合同》收效后与基                           金关联的讼师费、仲裁费                           和诉讼费、基金份额捏有                           东说念主大会用度、基金的证券                           /期货等走动用度、基金 其他用度                  -   的银行汇划用度、基金的     -                           开户用度、账户可贵费                           用，按照国度关联端正和                           《基金合同》商定，不错                           在基金财产中列支的其他                           用度。 注：本基金用度的狡计圭表和支付面孔详见本基金的《招募说明书》。本基金走动证券、基金等 产生的用度和税负，按践诺发生额从基金资产扣除。本基金运作关联用度年金额为基金举座承 担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金依期解释露馅为准。 （三）基金运作概括用度测算 若投资者申购本基金份额，在捏无意候，投资者需支拨的运作费率如下表：                  基金运作概括费率（年化） 注：基金运作概括费率（年化）测算日历为 2025 年 07 月 17 日。基金管制费率、托管费率、销 售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露馅的关联数据为基 准测算。 四、风险揭示与热切辅导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本本金。投资有风险，投资者购买基金时应安定阅 读本基金的《招募说明书》等销售文献。   本基金的风险包括:阛阓风险、管制风险、流动性风险、出奇风险、操作或时候风险、合规 性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险过火他 风险。其中出奇风险包括：   （1）本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于信用评级为 AA+（含） 以上信用债的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金需要承担由于阛阓利率波动变成的利 率风险以及信用债的发借主体信用恶化变成的信用风险。   （2）国债期货投资风险：本基金的投资畛域包括国债期货，国债期货的投资可能濒临阛阓 风险、基差风险、流动性风险。   （3）资产复旧证券投资风险：本基金可投资资产复旧证券，资产复旧证券在国内阛阓尚处 发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。 （二）热切辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪尽责守、素养信用、严慎戮力的原则管制和哄骗基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。   本基金的争议处治处理面孔为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约 定。   基金居品贵寓摘抄信息发生首要变更的，基金管制东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发 生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确获取基金的关联信息，敬请同期热心基金管制东说念主发布的关联临时公告 等。 五、其他贵寓查询面孔   以下贵寓详见基金管制东说念主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 六、其他情况说明  本次更新主要波及“基金投资与净值发达”章节。